Os reguladores dos EUA revelaram novas regras de identificação de clientes para emissores de stablecoins
- Os EUA estão apertando o controle sobre stablecoins.
- Os reguladores propuseram novos requisitos para emissores dessa categoria de ativos cripto.
- Eles dizem respeito à introdução de um programa de identificação de clientes.
O Federal Reserve dos EUA, juntamente com uma série de reguladores financeiros, propôs a introdução de um Programa de Identificação de Clientes (CIP) obrigatório para emissores de stablecoins de pagamento. A iniciativa implementa as disposições da Lei GENIUS e visa fortalecer o combate à lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras operações ilegais com ativos digitais.
Após sua publicação no Federal Register em 22 de junho de 2026, o documento estará aberto para comentários públicos por 60 dias.
Novos requisitos para emissores de stablecoin
De acordo com a proposta, os emissores de stablecoin de pagamento permitidos (PPSI) serão tratados como instituições financeiras sob a Lei de Sigilo Bancário.
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Os reguladores propõem exigir que tais empresas:
- desenvolvam um programa de identificação de clientes por escrito;
- verificar a identidade de cada cliente com base em uma abordagem de risco;
- manter informações sobre os resultados das verificações;
- filtrar usuários contra listas de indivíduos e organizações ligadas a atividades terroristas;
- implementar procedimentos para casos em que a identidade de um cliente não pode ser confirmada.
Os emissores também poderão usar a infraestrutura de bancos controladores ou confiar nas verificações de outras instituições financeiras regulamentadas, desde que certos requisitos de controle de AML/CFT sejam atendidos.
O vice-presidente do Fed para Supervisão, Michael Barr, afirmou que os mecanismos de controle existentes não são suficientes para combater atividades ilegais no setor de ativos digitais:
"Embora alguns provedores de serviços de ativos digitais estejam sujeitos a requisitos de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo em suas jurisdições, ainda é muito fácil para atores mal-intencionados contornar essas restrições e operar sem serem notados durante transações de ativos digitais."
Reguladores apertam o controle em meio ao crescimento do mercado
A iniciativa se tornou mais um passo após a adoção da Lei GENIUS nos EUA, que criou uma estrutura regulatória para o mercado de stablecoins.
Apesar do endurecimento da supervisão regulatória, os analistas continuam a avaliar positivamente as perspectivas do segmento. Em particular, o JPMorgan afirmou anteriormente que o mercado de stablecoins poderia crescer para $500 bilhões-$600 bilhões até 2028. Ao mesmo tempo, os especialistas do banco enfatizaram que um aumento nos volumes de transação não levará necessariamente a um aumento proporcional na capitalização de mercado devido a uma maior velocidade de circulação de ativos.
A Moody’s também acredita que as stablecoins atualmente não representam uma ameaça significativa para o setor bancário tradicional. O Vice-Presidente Associado do Digital Economy Group, Abhi Srivastava, atribuiu isso à proibição de stablecoins que geram rendimento nos EUA e à infraestrutura de pagamento desenvolvida do país.
Na opinião dos reguladores dos EUA, os novos requisitos devem ajudar a integrar as stablecoins no sistema financeiro sem aumentar os riscos associados à lavagem de dinheiro, evasão de sanções e financiamento de atividades ilegais.
Fonte: Incrypted