A ESMA da União Europeia ordena que empresas de criptomoedas não licenciadas deixem o mercado da UE com a chegada do prazo do MiCA
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A ESMA da União Europeia ordena que empresas de criptomoedas não licenciadas deixem o mercado da UE à medida que o prazo do MiCA se aproxima
O regulador dos mercados da Europa disse a provedores de serviços de criptoativos não autorizados para encerrarem suas operações na UE sem demora. A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados emitiu a diretiva enquanto o período de transição do Regulamento sobre Mercados em Criptoativos expira em 1º de julho de 2026.
O MiCA é o marco regulatório de criptomoedas da UE. Ele exige que qualquer empresa que ofereça serviços de criptomoedas a clientes da UE possua uma autorização formal. Um período de transição permitiu que provedores existentes continuassem operando sob regimes nacionais enquanto buscavam aprovação. Essa janela se fecha em 1º de julho.
Algumas empresas conseguiram autorização antes do prazo. Outras não. A declaração da ESMA visa o segundo grupo.
De acordo com o comunicado da ESMA, empresas não autorizadas enfrentam um conjunto claro de obrigações. Elas devem parar de aceitar novos clientes da UE. O marketing e a solicitação a residentes da UE devem cessar. Novas contas não podem ser abertas.
Os serviços existentes devem ser restringidos em escopo. As empresas podem continuar operando apenas na medida necessária para ajudar os clientes a vender ativos, transferir participações, fechar posições ou sair da plataforma.
A custódia de ativos dos clientes é permitida apenas pelo tempo necessário para concluir uma saída em boa ordem. As empresas também devem se comunicar com os clientes. A ESMA espera que a comunicação seja clara, rápida e repetida.
Os clientes precisam saber o cronograma de encerramento, quais proteções estão em vigor e o que acontecerá com as posições residuais se nenhuma ação for tomada. Um prazo para o fechamento automático de posições deve ser declarado.
As regras de AML para criptomoedas ainda se aplicam
A ESMA enfatizou que as obrigações de conformidade não pausam durante um encerramento. As empresas devem manter controles de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo durante todo o processo de saída. Isso inclui a devida diligência do cliente, monitoramento de transações, triagem de sanções, relatórios de transações suspeitas e manutenção de registros.
Quando um cliente transfere para um provedor autorizado pela MiCA, a empresa receptora deve realizar verificações completas de integração. A autorização não é transferida de um provedor antigo.
A ESMA estendeu o aviso para empresas baseadas fora da União Europeia. Os CASPs não pertencentes à UE não podem fornecer serviços cobertos pela MiCA a clientes da UE, incluindo em arranjos de negócios entre empresas.
O regulador também observou que a MiCA proíbe as empresas de terceirizar serviços de custódia para entidades que não possuem autorização de CASP sob a regulamentação.
A ESMA emitiu um aviso direto para usuários de varejo. Clientes de provedores não autorizados não se beneficiam das regras de proteção ao investidor da MiCA. Não há garantia de proteção de ativos sob o framework se o provedor não estiver licenciado.
Os clientes da UE foram aconselhados a verificar se seu provedor possui autorização consultando o Registro da ESMA, um banco de dados público de CASPs licenciados.
O prazo de 1º de julho marca o fim de uma transição de anos para um livro de regras de criptomoedas unificado da UE.
Fonte: BitcoinMagazine