Circle se recusou a recuperar o USDC de uma vítima de golpe, diz a queixa criminal de Wisconsin
Promotores de Wisconsin apresentaram uma queixa criminal contra a Circle, alegando que o emissor do USDC desobedeceu intencionalmente a um mandado judicial para recuperar aproximadamente 381.000 tokens roubados de uma vítima local de golpe.
A acusação de contravenção intensifica uma disputa sobre quanta responsabilidade os emissores de stablecoins têm em devolver fundos roubados.
Um Golpe Romântico Colocou a Queixa Criminal Contra a Circle em Movimento
Um residente do Condado de Walworth recebeu uma mensagem de texto não solicitada em maio de 2025 de uma golpista que se chamava Lenora. Fingindo ser uma parceira romântica, ela desviou parte de suas economias para o USD Coin (USDC), uma stablecoin atrelada ao dólar, em uma plataforma de investimento falsa.
De acordo com o processo judicial, um tribunal do condado ordenou que a Circle congelasse os tokens em agosto passado, e a empresa cumpriu. Em dezembro, no entanto, um juiz ordenou que a Circle invalidasse os tokens e reemitisse uma quantidade igual para o escritório do xerife.
A Circle supostamente se recusou, e os promotores acusaram a empresa de $17 bilhões com uma contagem de contravenção de obstrução da justiça, de acordo com a queixa. A empresa a considera sem mérito em uma moção para arquivar, citando limites técnicos e falta de jurisdição.
“As ferramentas que estão à nossa disposição não estão acompanhando as ferramentas que os criminosos estão usando”, diz o relatório, citando o promotor do Condado de Walworth, Thomas Binger.
O detetive do Condado de Milwaukee, Scott Simons, afirma que a Circle recusou pedidos de congelamento ou que as ordens chegaram tarde demais em mais de uma dúzia de casos.
O FBI registrou um recorde de $11,4 bilhões em perdas por fraudes em criptomoedas em 2025. Mais de 18.500 vítimas perderam mais de $100.000 cada, mesmo com a detecção ficando atrás das fraudes impulsionadas por IA.
Por que a Tether devolve fundos roubados enquanto a Circle diz que não pode
A Tether, cujo USDT é a maior stablecoin, atende a alguns pedidos de aplicação da lei sem uma ordem judicial. A empresa afirma que congelou cerca de $4,7 bilhões ligados a crimes.
Seu software também pode destruir ou queimar tokens em carteiras criminosas e emitir substituições. A Tether informou ao ICIJ que o mecanismo devolveu $1,1 bilhão às vítimas.
Enquanto isso, a unidade T3 da Tether com a TRON congelou mais de $450 milhões. Promotores dos EUA também apreenderam fundos ilícitos em USDT no valor de $61 milhões em um caso.
A diferença reflete design e política, não a física da blockchain. A Circle, que foi listada na Bolsa de Valores de Nova York em junho de 2025, congela tokens apenas sob processo legal.
A política visa prevenir interferências arbitrárias ou motivadas politicamente. Essa cautela ajudou o USDC a ganhar espaço na Europa sob as regras de Mercados em Criptoativos (MiCA) da UE.
Em contraste, a Tether offshore adotou a cooperação discricionária para reconstruir sua reputação de conformidade.
No entanto, Joshua Cooper-Duckett, da Cryptoforensic Investigators, diz que a Circle poderia atualizar seu código de token para permitir tais queimas. O chefe de política da Circle, Dante Disparte, admite que as ferramentas existem, escrevendo em abril que os frameworks legais para ações mais rápidas não existem.
Os promotores de Nova York também veem um problema de incentivo. Uma carta de janeiro para os senadores dos EUA argumentou que a Circle continua a ganhar juros sobre as reservas que respaldam os tokens congelados. O pesquisador de blockchain Yury Serov estima que pelo menos 119 milhões de USDC foram congelados.
A Circle contra-argumenta que recentemente chegou a um acordo com os promotores federais sobre um mecanismo de compensação para vítimas. O processo congelaria permanentemente tokens contaminados e reemitiria novos.
Se esse mecanismo algum dia chegar ao Condado de Walworth, pode resultar em múltipas acusações de contravenção. O caso pode definir até onde os tribunais podem ir ao exigir que os emissores de stablecoins tornem as vítimas de fraudes inteiras.
A Circle não respondeu imediatamente ao pedido de comentário da BeInCrypto.
Fonte: BeInCrypto