O Método Coreano de Lavagem de Cripto por Trás de $6,4 Bilhões, e Por Que a Polícia Tem Dificuldade em Detê-lo
Um único método de lavagem de dinheiro transfronteiriço se tornou silenciosamente a espinha dorsal da onda de crimes de criptomoedas na Coreia do Sul, respondendo por $6,4 bilhões dos $7,1 bilhões em transações ilegais de criptomoedas registradas no país desde 2021. E apesar de saber exatamente como funciona, a polícia está lutando para detê-lo.
A técnica é chamada de Hwanchigi. Ela explora transferências de criptomoedas para mover dinheiro ilícito para o exterior sem tocar no sistema bancário regulamentado da Coreia do Sul, tornando-o rápido, sem fronteiras e difícil de processar. Um relatório da Crystal Intelligence vinculou o método à vasta maioria dos fluxos ilegais de criptomoedas no país entre 2021 e agosto de 2025, e novos dados policiais sugerem que seu uso está acelerando rapidamente.
Os Números por Trás do Aumento na Coreia
Dados da Agência Nacional de Polícia mostram que os casos de lavagem de dinheiro envolvendo ativos virtuais atingiram 1.214 apenas na primeira metade de 2026, um aumento em relação a apenas oito casos em todo o ano de 2025. Esse salto de 152 vezes fez com que a lavagem de dinheiro representasse 79,4% de todos os crimes de criptomoedas detectados no H1 2026, deslocando a fraude de investimento, que havia representado 92% dos crimes de criptomoedas até o ano passado.
A repressão da Coreia do Sul às transações ilegais de criptomoedas se intensificou nos últimos anos, mas os dados dos casos mostram que as redes criminosas estão se expandindo mais rapidamente do que a aplicação da lei.
O veículo preferido é Tether (USDT). As stablecoins agora dominam os fluxos ilícitos de criptomoedas globalmente, e os criminosos da Coreia do Sul as utilizam para converter os lucros do tráfico de drogas, receitas de jogos de azar e lucros de phishing em dólares antes de direcionar os fundos através de exchanges no exterior, além da jurisdição doméstica.
Detecção Sem Consequência
A lacuna na aplicação da lei é evidente. A polícia fez apenas 18 prisões por lavagem de dinheiro em criptomoedas no primeiro semestre de 2026, em comparação com 42 em 2023, apesar de detectar quase 100 vezes mais casos.
O padrão se repete em operações recentes de alto perfil: em junho de 2026, a Polícia Metropolitana de Seul acusou 23 indivíduos por uma rede de lavagem de dinheiro ligada a um grupo de phishing baseado no Camboja e confiscou $431.000 em lucros, mas o suposto chefe da operação continua foragido sob um Aviso Vermelho da Interpol.
Em julho de 2026, investigadores rastrearam e congelaram $12 milhões em XRP e Tether após um site falso de staking da Flare Network drenar $8,6 milhões de 71 investidores, mas as prisões ficaram atrás dos congelamentos de ativos.
O Serviço de Alfândega da Coreia apreendeu 7,2 trilhões de won ($4,92 bilhões) em transações ilegais de câmbio no primeiro semestre de 2026, incluindo empresas exportadoras que aceitaram criptomoedas para contornar as regras de repatriação. Mais de 90% dos 9,5 trilhões de won em crimes relacionados a criptomoedas encaminhados para acusação passaram por canais não licenciados, não por bancos regulamentados.
A Coreia do Sul pode mapear o dinheiro. Segui-lo até um tribunal é um problema completamente diferente.
Fonte: BeInCrypto