Relatório de Transparência H1 2026 da Wirex Limited: Mais de £650k em Crimes Financeiros Impedidos em Mais de 7 Milhões de Transações
A Wirex Limited, provedora de pagamentos com sede no Reino Unido, publicou hoje seu Relatório de Transparência do H1 2026, oferecendo uma visão rica em dados sobre como protegem os clientes, combatem crimes financeiros e fortalecem a confiança por meio de responsabilidade mensurável. A empresa divulgou que impediu quase £450.000 de serem perdidos em fraudes e bloqueou £225.000 em fundos suspeitos de serem criminosos, entre janeiro e junho de 2026.
Esta é a segunda edição de uma divulgação voluntária que a Wirex Limited começou em janeiro de 2026. Em um setor onde a confiança é primordial, a empresa publica seus dados sobre crimes financeiros e resultados para os clientes, incluindo áreas para melhoria, em vez das garantias generalizadas comuns na indústria.
O lançamento ocorre após relatos de que o crime financeiro no Reino Unido, e especialmente a fraude, está aumentando e se tornando altamente sofisticado: os membros da UK Finance relataram perdas de £1,28 bilhão em fraudes em 2025, enquanto a Agência Nacional de Crimes do Reino Unido estima que mais de £100 bilhões são lavados anualmente.
Como parte de sua estratégia abrangente para manter a segurança da plataforma, proteger os fundos dos clientes e manter uma cultura de conformidade em primeiro lugar, as operações da Wirex no Reino Unido até agora em 2026 incluem quase 250 intervenções de prevenção à fraude, mais de 180 relatórios de atividades suspeitas (SARs) apresentados à Agência Nacional de Crimes, e uma grande redução no número de reclamações de clientes.
Outros destaques importantes incluem:
- 52 solicitações de aplicação da lei apoiadas em investigações ao vivo.
- 42% menos reclamações no H1 2026 em comparação com o H2 2025, com 67% menos casos encaminhados ao Serviço do Ombudsman Financeiro durante esse período.
- 246 regras sofisticadas de prevenção operando simultaneamente em várias plataformas.
- £14,009 foi a maior transação fraudulenta evitadade afetar uma única pessoa.
- 25% de redução no número de SARs registrados no H1 2026 em comparação com o H1 2025 após treinamento de analistas e feedback direto da NCA.
A IA está se tornando cada vez mais central na forma como a Wirex Limited detecta essa atividade. A análise assistida por IA sinalizou uma rede de mulas transfronteiriças no H1, levando a uma nova regra de detecção para capturar casos semelhantes mais cedo. Esse estilo de abordagem da IA em conformidade ajudou a Wirex Limited a ganhar oprêmio de Solução de Conformidade em IA do Ano da Associação Internacional de Conformidade.
Chetan Shah, CEO da Wirex Limited, disse: “Proteger nossos clientes e preservar a integridade do sistema financeiro do Reino Unido é de extrema prioridade, especialmente à medida que nossos volumes de transação crescem. Os dados provam que estamos fazendo um impacto, mas reconhecemos que sempre pode ser feito mais. Golpes de investimento dominam, muitas vezes originando-se nas redes sociais, e só chegam à Wirex uma vez que o cliente já está sob pressão. As grandes empresas de tecnologia, redes sociais, telecomunicações e plataformas de mensagens devem ser responsabilizadas pelo dano que ajudam a causar.”
O relatório também destacou a integração de duas plataformas construídas internamente para ajudar ainda mais na prevenção de crimes financeiros nos próximos meses. Isso inclui o Sentinel, uma ferramenta de revisão e relatório de casos de AML autônoma, e o Tradecraft – treinamento de analistas contra cenários criminosos gerados por IA. Shah espera que ambos contribuam para prevenir atividades criminosas que impactem a empresa.
Para ler o relatório completo, visite este link.
Sobre o Relatório de Transparência da Wirex Limited
Os dados que contribuíram para este relatório foram obtidos através de múltiplos sistemas e cobrem o período de 1º de janeiro de 2026 até 30 de junho de 2026. O relatório de 2025 da Wirex Limited pode ser encontrado aqui.
Sobre a Wirex Limited
A Wirex Limited é uma Instituição de Dinheiro Eletrônico regulamentada pela FCA com sede no Reino Unido. Ela oferece métodos de pagamento seguros, facilitando para os usuários armazenar, comprar e trocar várias moedas de forma integrada. Como membro principal da Visa e Mastercard, a Wirex Limited vai além dos serviços tradicionais, abraçando as tendências em evolução do Web3 para fornecer acesso mainstream às finanças digitais e gestão de patrimônio. A Wirex Limited está simplificando os pagamentos digitais, tornando-os mais acessíveis e convenientes para as pessoas.
Fonte: BeInCrypto