Zamanat mira o déficit de US$ 250 bilhões no financiamento de PMEs do GCC com fundo de crédito privado tokenizado de até US$ 100 milhões

[COMUNICADO DE IMPRENSA – Dubai, Emirados Árabes Unidos, 10 de setembro de 2026]

A Zamanat Fund CEIC Limited é a primeira prova concreta em operação da tokenização de fundos regulamentados da empresa na ZIGChain, com foco em crédito privado do CCG.

A Zamanat anunciou hoje o seu patrocínio à Zamanat Fund CEIC Limited (o «Fundo»), um fundo tokenizado de crédito privado domiciliado no DIFC, com uma dimensão-alvo de até 100 milhões de USD. O Fundo visa colmatar a lacuna estimada em 250 mil milhões de USD no financiamento de PME do CCG, onde apenas 11% das PME da região têm acesso ao crédito.

Colmatar uma lacuna estrutural de 250 mil milhões de USD no crédito às PME do CCG

Em todo o CCG, as PME são fundamentais para o crescimento económico, mas continuam a ser significativamente negligenciadas pelo financiamento tradicional. Nos EAU, as PME geram mais de metade do PIB e empregam a maioria da força de trabalho do setor privado, mas recebem menos de 10% do total dos empréstimos bancários.

O Fundo investirá em crédito privado em toda a região, direcionando capital para empresas locais sólidas cujas necessidades de financiamento não são totalmente satisfeitas pelos canais tradicionais de crédito. A estratégia apoia as ambições nacionais de expandir a participação das PME, o crescimento do setor privado e o acesso a financiamento alternativo, incluindo as prioridades definidas na Visão 2030 da Arábia Saudita e na UAE Centennial 2071.

“Empresas sólidas em toda a região do CCG ainda enfrentam dificuldades para acessar capital de crescimento, apesar de seus fundamentos consistentes. A Zamanat patrocinou o Fundo para criar uma via confiável entre essas empresas e o capital institucional. Com um tamanho-alvo de até USD 100 milhões e participações emitidas como Tokens de Investimento, este é nosso primeiro caso concreto em operação para levar o crédito privado do CCG a uma estrutura digital regulamentada para Clientes Profissionais”, afirmou Umair Tariq, fundador e CEO da Zamanat.

Levando o crédito privado do CCG aos mercados digitais

A tokenização amplia a infraestrutura em torno de ativos dos mercados privados tradicionalmente de difícil acesso, sem alterar o perfil subjacente do investimento ou do crédito.

O Fundo combina uma estratégia regional de crédito privado, uma estrutura de fundo no DIFC, administração institucional e emissão digital na ZIGChain. Ele oferece uma primeira demonstração concreta em operação de como o crédito privado regional pode ser integrado a uma estrutura tokenizada regulamentada pela DFSA para Clientes Profissionais.

O Fundo é um fundo fechado regulamentado pela DFSA, registrado como Fundo Isento e classificado como Fundo de Crédito. É gerido pela Truleum Venture Partners Limited e administrado pelo Apex Group. As participações no Fundo serão emitidas como Tokens de Investimento ZM1 na ZIGChain, em um ambiente regulamentado com acesso autorizado.

Como patrocinadora, a Zamanat contribui para o desenvolvimento do Fundo com sua experiência regional em crédito privado, estruturação de investimentos e parcerias institucionais. A Truleum mantém a responsabilidade por todas as atividades regulamentadas de gestão do fundo.

A estrutura do Token de Investimento ZM1 oferece uma camada de propriedade e liquidação nativa da blockchain no âmbito regulamentado do Fundo. Também permite que investidores qualificados que cumpram os critérios de Cliente Profissional da DFSA participem juntamente com investidores institucionais.

A Zamanat conta com o apoio da Disrupt.com, uma venture builder sediada na região MENA, liderada por operadores e nativa de IA, que é também o principal investidor na empresa.

Construir o mercado global de Ativos Digitais em conformidade com a Sharia

Prevê-se que os ativos financeiros islâmicos globais atinjam 9,7 biliões de dólares até 2029. No entanto, a procura por ativos digitais e em conformidade com a Sharia está a crescer mais rapidamente do que a infraestrutura institucional que os liga ao capital global.

A Zamanat continua a construir o mercado global de Ativos Digitais em conformidade com a Sharia. O seu modelo operacional mais abrangente combina estruturação de investimentos, experiência em Sharia, vias de acesso através de parceiros regulamentados e distribuição digital, para levar ativos do mundo real ao mercado por canais tradicionais e digitais.

O Fundo domiciliado no DIFC demonstra a capacidade de tokenização de fundos regulamentados, propriedade digital e coordenação de parceiros no âmbito dessa iniciativa mais abrangente. A Zamanat está a desenvolver uma carteira separada de Ativos Digitais em conformidade com a Sharia nas áreas de crédito privado, créditos a receber, imobiliário e outras classes de ativos.

Parcerias institucionais

O Apex Group atua como administrador do Fundo, prestando serviços de administração de fundos e controlos institucionais desde o início.

“A Zamanat está apoiando a criação de uma nova categoria de Ativos Digitais. Reunir uma estrutura institucional e distribuição digital em um modelo regulado pela DFSA estabelece o padrão para o desenvolvimento desse mercado, e este fundo demonstra que o modelo funciona em escala institucional. Temos orgulho de apoiar a infraestrutura por trás dele e esperamos ampliar nossa parceria nos projetos que a Zamanat já está desenvolvendo”, afirmou Peter Hughes, fundador e CEO do Apex Group.

O mercado global de Ativos Digitais em conformidade com a Sharia ainda não existe como categoria institucional. A Zamanat está construindo esse mercado.

Notas para os editores

Fontes

LSEG e ICD, Relatório do Indicador de Desenvolvimento das Finanças Islâmicas de 2025, 14 de outubro de 2025 (projeção de que os ativos globais de finanças islâmicas alcancem US$ 9,7 trilhões até 2029); Banco Mundial, Concorrência nos mercados de crédito a PMEs do GCC: uma avaliação inicial (déficit estimado de US$ 250 bilhões no crédito a PMEs do GCC; 11% das PMEs têm acesso a crédito); Kearney, Radar do Setor Bancário de Varejo do GCC 2024.

Aviso aos investidores

Esta comunicação, no que diz respeito à Zamanat Fund CEIC Limited, foi aprovada pela Truleum Venture Partners Limited no DIFC (número da licença da DFSA: F008013).

Este comunicado destina-se exclusivamente a fins informativos. Não constitui uma oferta, convite ou recomendação para subscrever participações no Zamanat Fund CEIC Limited ou adquirir Tokens de Investimento ZM1. Qualquer participação será realizada exclusivamente através do Gestor do Fundo, dos documentos finais da oferta e mediante o cumprimento dos requisitos de elegibilidade aplicáveis aos Clientes Profissionais. Para evitar dúvidas, esta comunicação destina-se exclusivamente a investidores que cumpram os requisitos para serem considerados Clientes Profissionais, conforme especificado na Regra 2.3.3 do Regulamento de Conduta Empresarial da Autoridade de Serviços Financeiros do Dubai. O Fundo é um «Fundo Isento». Assim, os Tokens de Investimento ZM1 estão disponíveis exclusivamente para Clientes Profissionais.

Este comunicado e as informações nele contidas não constituem, nem se destinam a constituir, uma oferta pública de valores mobiliários em qualquer outra jurisdição e, por conseguinte, não devem ser interpretados como tal. Os Tokens de Investimento ZM1 estão disponíveis apenas para um número limitado de investidores do DIFC. Os Tokens de Investimento ZM1 não foram aprovados, licenciados nem registados junto de qualquer outra autoridade de licenciamento ou entidade governamental competente. Não será concluída qualquer transação no território continental dos EAU fora do DIFC.

O Fundo não é um fundo islâmico nem é comercializado como estando em conformidade com a Sharia. As referências à Sharia neste comunicado dizem respeito à plataforma mais ampla e às ambições de mercado da Zamanat, e não ao Fundo.

Sobre a Zamanat

A Zamanat está construindo o mercado global de ativos digitais compatíveis com a Shariah. A empresa conecta originadores de ativos a capital global por meio da estruturação de investimentos, de conhecimentos especializados em Shariah, de canais de parceiros regulamentados, da tokenização e da distribuição em canais tradicionais e digitais.

A Zamanat também patrocina e desenvolve produtos de investimento institucionais por meio de parceiros devidamente licenciados. Cada produto segue sua própria estrutura jurídica e regulatória e, quando apresentado como compatível com a Shariah, seu próprio processo específico de análise e governança de Shariah. Site: www.zamanathq.com

Fonte: CryptoPotato