Quais são os mecanismos de combate à lavagem de dinheiro (AML) em criptomoedas?

Os mecanismos de combate à lavagem de dinheiro (Anti Money-Laundering, AML) são um conjunto de medidas destinadas a combater a lavagem de dinheiro, ou seja, a conversão de fundos obtidos por meios ilegais em fundos formalmente legais. No campo das criptomoedas, tais mecanismos adquirem uma importância especial, uma vez que os ativos digitais podem se mover rapidamente e através de fronteiras.

As medidas de AML são, por sua natureza, divididas em legais e técnicas. O lado legal consiste nos requisitos da legislação e dos reguladores que obrigam as exchanges de criptomoedas e outros prestadores de serviços a identificar clientes, rastrear transações suspeitas e reportá-las a órgãos autorizados. O lado técnico consiste em ferramentas para monitorar transações, analisar a origem dos fundos e avaliar riscos por endereços e operações.

O que as práticas de AML geralmente incluem

• Identificação do cliente (KYC) antes de fornecer serviços.
• Monitoramento de transações e detecção de operações atípicas.
• Avaliação de risco pela fonte de fundos recebidos.
• Relatar atividades suspeitas aos reguladores.

Para o usuário, a conformidade com os procedimentos de AML significa verificação adicional ao trabalhar com locais regulamentados, mas ao mesmo tempo aumenta a transparência e a confiança na indústria de criptomoedas como um todo.