DeFi há muito promete finanças abertas e autônomas. Mas para a maioria dos usuários, realmente usá-lo ainda significa lidar com carteiras, dApps, pontes, pools, aprovações e riscos que são muito difíceis de entender em tempo real, especialmente para alguém que é relativamente novo na indústria.
A CoinFello acredita que a experiência está pronta para uma mudança significativa. Com o Fello 1, a empresa está construindo um agente de IA autônomo projetado para ajudar os usuários a interagir com DeFi através de uma linguagem simples, mantendo o controle total sobre suas carteiras e chaves.
Na entrevista a seguir com o fundador, discutimos por que os agentes poderiam se tornar a interface principal para finanças onchain, como a delegação controlada pode tornar a automação muito mais segura e por que a provisão de liquidez é uma das primeiras grandes fronteiras para as finanças descentralizadas impulsionadas por agentes.
A CoinFello está se posicionando como um agente de IA autônomo para DeFi. Em termos simples, qual problema você está tentando resolver que carteiras e dapps ainda não resolveram?
A CoinFello é uma maneira completamente nova de entender, usar e automatizar contratos inteligentes.
O paradigma anterior exigia que os usuários criassem uma carteira, navegassem por muitos sites desconexos, conectassem essa carteira a um site e, em seguida, confiassem quase cegamente que os contratos inteligentes naquele site fazem o que o site promete que fazem. Isso tornou o DeFi inacessível, extremamente complicado e perigoso, e foi uma das principais barreiras para uma adoção mais ampla do DeFi.
A abordagem da CoinFello é fornecer aos usuários um agente que pode interagir diretamente com os contratos inteligentes através de uma experiência de usuário semelhante à do Claude, com a qual as pessoas estão familiarizadas. O agente não é apenas mais fácil de usar, mas também abre novas fronteiras de automação, onde os agentes podem agir em nome dos usuários para realizar virtualmente qualquer coisa em DeFi: trocar múltiplos tokens em lote e transferi-los entre redes, descobrir estratégias avançadas de rendimento, otimizar depósitos existentes, contrair um empréstimo e automatizar pagamentos, e muito mais. A CoinFello torna essas ações super simples.
O Fello 1 é descrito como um agente DeFi de propósito geral, em vez de um assistente integrado de forma restrita. Por que a execução de propósito geral é importante e o que ela desbloqueia para os usuários que interfaces específicas de protocolo não conseguem?
DeFi não é um aplicativo ou caso de uso único.
DeFi é um ecossistema de contratos, protocolos, pools, cofres, pontes e redes que mudam constantemente.
Infelizmente, a maioria dos produtos de agentes de IA em criptomoedas no mercado são apenas bots de negociação conectados a alguma API centralizada. Se um agente só funciona através de integrações restritas, ele sempre estará limitado a alguns casos de uso estreitos. Não é assim que as pessoas usam a internet (navegadores web), seus telefones (smartphones extensíveis), agentes de IA, ou mesmo o Ethereum em si. Todas as grandes inovações eram fundamentalmente extensíveis.
A execução de propósito geral significa que o Fello 1 pode raciocinar e interagir com contratos inteligentes compatíveis com EVM de forma mais ampla, em vez de estar preso a um pequeno conjunto de fluxos de trabalho pré-construídos. Isso desbloqueia todos os tipos de casos de uso que nós mesmos nunca antecipamos ou integramos. Novos pools, novos protocolos e novas oportunidades podem se tornar acessíveis mais rapidamente, sem esperar por uma interface dedicada ou um lançamento de código para cada ação específica.
Para o usuário, o benefício é simples: eles não precisam pular entre dez interfaces diferentes para completar uma estratégia DeFi. Eles podem descrever o que desejam, revisar os passos e executar através de protocolos a partir de uma interface agente.
Uma das promessas centrais do CoinFello é que os usuários podem interagir com DeFi através de linguagem simples, mantendo a custódia de suas carteiras e chaves privadas. Como equilibrar a facilidade de uso com as expectativas de segurança da auto-custódia?
Tentamos trazer princípios de auto-custódia para a era agente. Isso significa que os fundos devem permanecer em uma carteira auto-custodiada, e os agentes devem ter limites impostos a eles que definem quais fundos podem acessar, de que maneiras esses fundos podem ser usados e por quanto tempo aquele agente tem acesso a esses fundos.
Com o Fello 1, os usuários mantêm suas carteiras e chaves privadas. O agente opera através de permissões limitadas que o usuário escolhe conceder, e os usuários revisam e aprovam transações antes da execução. Linguagem simples é a camada de interface, não um substituto para o consentimento. Discordamos fundamentalmente da abordagem de transferir fundos para um bot de negociação centralizado e esperar pelo melhor.
O objetivo é reduzir a sobrecarga cognitiva sem reduzir a soberania do usuário. O Fello pode fazer os cálculos, explicar a rota, apresentar os riscos, preparar a transação e monitorar posições, mas o usuário permanece no controle das permissões existentes e do que realmente é executado.
O lançamento do Fello 1 coloca muita ênfase na provisão de liquidez, incluindo posições Uniswap V2, V3 e V4, níveis de taxas, perda impermanente e monitoramento de posições ao vivo. Por que você escolheu a gestão de LP como um caso de uso tão importante para o produto?
A provisão de liquidez é um dos melhores exemplos da promessa e da complexidade do DeFi. A liquidez concentrada pode ser uma oportunidade de rendimento poderosa, mas exige muito do usuário. Você precisa entender faixas de preço, ticks, níveis de taxas, seleção de pools, dimensionamento de posições, perda impermanente e quando sua liquidez está dentro ou fora da faixa.
Esse é exatamente o tipo de experiência onde um agente de IA pode criar valor real. Fello 1 pode lidar com as partes mecânicas e analíticas: identificar estratégias de LP, fazer os cálculos, monitorar a posição, explicar se está dentro da faixa, mostrar o retorno real e ajudar o usuário a entender os trade-offs.
Escolhemos a gestão de LP porque não é apenas um problema de clicar em botões. É um problema de suporte à decisão. Se conseguirmos tornar o LP compreensível e gerenciável para mais usuários, mantendo-os auto-custodiais, isso é um grande passo para tornar o DeFi mais mainstream.
Agentes de IA em cripto são frequentemente associados à automação, mas a CoinFello diz que o Fello 1 não é projetado como um bot de negociação autônomo e que os usuários ainda revisam e aprovam transações. Onde você traça a linha entre automação útil e delegação excessiva?
Para ser claro, estamos construindo para automação, e acreditamos profundamente que os usuários devem ser capazes de delegar a aprovação para automações bem definidas ao seu agente. Esses são problemas muito complexos de resolver, então temos trabalhado para expandir as capacidades do agente e os tipos de automação que o usuário pode criar através das permissões e delegações que temos defendido.
Você anteriormente liderou operações na MetaMask, um dos produtos de carteira mais importantes em cripto. O que essa experiência te ensinou sobre comportamento do usuário, UX de carteira e auto-custódia que moldou diretamente a CoinFello?
A MetaMask tinha uma visão muito radical nos primeiros dias do Ethereum. A maioria das pessoas na época estava construindo “carteiras de caso de uso” com um punhado de integrações frágeis. A MetaMask buscou fazer algo diferente: criar uma carteira sem permissões e extensível que pudesse ser usada com qualquer protocolo de contrato inteligente.
Trouxemos os mesmos valores e visão radicais para a CoinFello que usamos anteriormente para construir a MetaMask. Enquanto a maioria no espaço de agentes está construindo “bots de caso de uso” estreitos, nosso objetivo é diferente: trazer usuários para a cadeia e dar a eles acesso a toda a web descentralizada.
Também aprendemos sobre as limitações de tentar resolver os problemas de segurança e experiência do usuário na camada da carteira. As carteiras são forçadas a manter integrações intermináveis com protocolos de terceiros, e essas integrações tornam seus produtos lentos para inovar, altamente propensos a bugs e, geralmente, perigosos porque a carteira ainda não consegue entender o que um contrato inteligente *realmente faz.*
A CoinFello é como resolveremos esses problemas para a próxima onda de inovação on-chain.
A CoinFello depende de um modelo de delegação onde os usuários concedem aos agentes permissões limitadas que podem ser modificadas ou revogadas. Como deve ser um sistema de permissões seguro para agentes de IA on-chain à medida que essas ferramentas se tornam mais poderosas?
Um sistema de permissões seguro precisa ser específico, limitado, transparente e revogável.
Os usuários não devem ter que conceder autoridade ampla e ilimitada sobre fundos a um agente. As permissões devem ser definidas por tipo de ação, ativo, protocolo, quantia, duração e qualquer outra regra relevante que o usuário considere importante. O usuário deve ser capaz de ver quais permissões existem, entender o que elas permitem e revogá-las ou modificá-las a qualquer momento.
À medida que os agentes se tornam mais poderosos, o design de permissões se torna uma das partes mais importantes da pilha. O futuro não é dar suas chaves à IA. O futuro é a delegação controlada, onde o agente pode ajudar a executar dentro dos limites que o usuário define. É assim que obtemos os benefícios da automação sem sacrificar a soberania pessoal.
Olhando para o futuro, você acha que o futuro do DeFi ainda será construído em torno de usuários navegando manualmente em dapps, ou os agentes se tornarão a interface principal para finanças on-chain?
Eu acho que os dapps ainda serão importantes, mas os agentes se tornarão a interface principal para a maioria dos usuários.
Hoje, o DeFi ainda se parece com a internet primitiva de algumas maneiras. Os usuários navegam manualmente por diferentes sites, aprendem diferentes interfaces e conectam ações por conta própria. Isso funciona para usuários avançados, mas não escala para uma adoção mais ampla.
Os agentes mudam a interface de navegação para intenção. Em vez de pedir aos usuários que saibam exatamente qual protocolo usar e quais botões clicar, eles podem dizer o que querem realizar, comparar opções, entender riscos e aprovar a execução.
O futuro das finanças on-chain ainda será aberto, composável e autônomo. Mas a forma como os usuários acessam isso se tornará muito mais conversacional, automatizada e personalizada. Nossa visão é que os agentes se tornarão a camada de execução que tornará o DeFi utilizável para a próxima onda de usuários.
Aviso: O conteúdo compartilhado nesta entrevista é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento financeiro, recomendação de investimento ou endosse de qualquer projeto, protocolo ou ativo. O espaço das criptomoedas envolve risco e volatilidade. Os leitores são incentivados a conduzir sua própria pesquisa e consultar profissionais qualificados antes de tomar qualquer decisão financeira. Esta entrevista foi realizada em cooperação com a CoinFello, que generosamente compartilhou seu tempo e insights. O conteúdo foi revisado e aprovado para publicação em entendimento mútuo. Edições menores foram feitas para clareza e legibilidade, preservando a substância e o tom da conversa original.
Fonte: CryptoPotato
