O banco central do Brasil introduziu uma regra exigindo que provedores de serviços de criptomoedas cobertos atrasem certas transferências por 24 horas como precaução contra fraudes.
O Banco Central do Brasil (BCB) publicou a Resolução 584 na sexta-feira, alterando as regras existentes de prevenção à fraude para serviços de pagamento para também abranger serviços de ativos virtuais. As regras exigem que transferências qualificadas sejam retidas enquanto as instituições realizam uma avaliação de risco.
Como funciona a retenção de 24 horas do Brasil
A exigência se aplica a transferências que excedem $10.000, seja em uma única transação ou no total das transações do cliente no mesmo dia. Abrange transferências para entidades estrangeiras que operam no mercado de ativos virtuais e para carteiras de autocustódia.
A resolução descreve a retenção como uma medida exclusivamente cautelar destinada a permitir que as instituições avaliem o risco da transação. Isso não resulta na indisponibilidade permanente dos ativos, e as instituições devem notificar os clientes afetados sobre a retenção e seu período de 24 horas.
Após concluir a avaliação de risco, as instituições devem liberar imediatamente a transferência assim que o período de 24 horas expirar ou rejeitar a transação. Elas também podem liberar os fundos antes do prazo se tomarem e documentarem uma decisão fundamentada com base em critérios de gestão de risco especificados.
As regras aplicam explicitamente a exigência de retenção aos serviços de ativos virtuais cobertos pela legislação brasileira, incluindo ativos virtuais referenciados a moedas fiduciárias, como stablecoins.
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Controles Adicionais de Fraude
A resolução também exige que as instituições cobertas mantenham registros diários de fraudes e tentativas de fraude envolvendo serviços de pagamento e ativos virtuais, incluindo as medidas corretivas adotadas.
As regras entram em vigor em 1º de janeiro de 2027. O BCB pode exigir que as instituições observem um período superior a 24 horas, estender o procedimento para transações abaixo do limite de $10.000 e restringir a capacidade das instituições de liberar transferências antecipadamente quando identificar não conformidade com a resolução.
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Fonte: BeInCrypto
