O DBS e o Citi liquidaram um pagamento transfronteiriço em dólares americanos entre Singapura e Nova York em 5 de setembro, usando depósitos tokenizados no livro-razão compartilhado da SWIFT. A transferência foi compensada em minutos, durante um fim de semana, enquanto um pagamento convencional pode levar até dois dias úteis.
Os bancos usaram depósitos tokenizados — dinheiro emitido por bancos comerciais em uma blockchain —, com o livro-razão da SWIFT atuando como uma camada de orquestração que conciliou e compensou as obrigações entre as duas instituições antes de a liquidação final ser processada pelos sistemas de pagamento existentes.
“Em uma economia digital global que nunca dorme, as empresas precisam movimentar dinheiro de forma mais rápida e eficiente entre fronteiras para manter a competitividade”, afirmou Rachel Chew, diretora de operações do grupo e codiretora de ativos digitais do Global Transaction Services do DBS.
DBS Amplia a Infraestrutura de Pagamentos Tokenizados
O DBS, maior banco do Sudeste Asiático, lançou o DBS Token Services em 2024 e é o único banco com sede na Ásia entre os 12 membros do grupo central de design responsável pelo livro-razão da SWIFT.
O banco também opera o DBS Treasury Tokens, uma blockchain permissionada para gestão de tesouraria e liquidez corporativa, e se uniu à Ripple e à Franklin Templeton para lançar mercados de recompra tokenizados na XRP Ledger, listando o token de mercado monetário sgBENJI da Franklin e a stablecoin RLUSD da Ripple na DBS Digital Exchange.
Os pagamentos transfronteiriços de saída da Ásia deverão atingir 24 biliões de dólares até 2033, face aos 13,5 biliões de dólares em 2025, segundo os dados citados no anúncio, que também indicou que metade dos líderes financeiros está a explorar ferramentas baseadas em blockchain para a gestão de liquidez e de câmbio.
“Este marco com o DBS no livro-razão da Swift reflete o compromisso do Citi em construir uma infraestrutura financeira para os nossos clientes e parceiros que esteja sempre disponível, seja interoperável e preparada para o futuro”, afirmou Mridula Iyer, responsável pelos Serviços para o Sul da Ásia no Citi.
Bancos aderem ao livro-razão da Swift
O pagamento entre o DBS e o Citi sucede à primeira transferência de depósitos tokenizados em produção na rede, realizada pelo HSBC e pelo Standard Chartered a 19 de agosto.
“Com a nossa nova capacidade de livro-razão, estamos a levar a confiança e a estabilidade das finanças tradicionais às fronteiras do dinheiro digital”, afirmou Thierry Chilosi, diretor de negócios da Swift. Dezassete bancos de seis continentes, entre eles ANZ, BNP Paribas, MUFG, UBS e Wells Fargo, estão a testar transações em produção no livro-razão, anunciado pela Swift em setembro de 2025 e cujo protótipo foi desenvolvido pela Consensys.
Mark Monaco, do Bank of America, afirmou que os clientes não estão “a fazer fila à porta” para obter depósitos tokenizados, embora o interesse esteja a crescer. Uma rede norte-americana concorrente, a The Bridge, está a ser desenvolvida pela The Clearing House em conjunto com o JPMorgan, o Bank of America, o Citigroup e o Wells Fargo, com lançamento previsto para o primeiro semestre de 2027, e estará aberta a todos os bancos dos EUA.
Fonte: CryptoPotato
