Projetos de ICO fraudulentos e como reconhecê-los

No mundo das criptomoedas, existem muitos esquemas criminosos: isso inclui hacks, phishing e pumps e dumps. Também acontece que um projeto aparentemente honesto falha por um motivo ou outro, o que também leva à perda de colossais fundos de investidores. E embora as melhores mentes da humanidade trabalhem na indústria de criptomoedas, infelizmente, os esforços mentais de alguns deles estão direcionados não para o desenvolvimento das tecnologias do futuro, mas para enganar investidores desavisados.

Um dos fenômenos mais perturbadores no mundo das criptomoedas são os ICOs fraudulentos, dos quais ser vítima é duplamente desagradável devido à admissão da própria ingenuidade. Portanto, antes de investir, é necessário aprender mais sobre um projeto de ICO e conduzir sua análise. A seguir, consideraremos como exatamente avaliar um projeto de ICO antes de investir e relembrar os ICOs fraudulentos mais conhecidos que arrecadaram milhões de dólares.

Grandes fraudes de ICO são um fenômeno relativamente novo que pode ser atribuído à era do crescimento explosivo do preço e da popularidade do Bitcoin. Os primeiros usuários de criptomoedas se acostumaram rapidamente a superlucros, e o mercado se encheu de pessoas sonhadoras sem experiência em investimentos. A autoconfiança e a ganância muitas vezes levam a problemas.

Aqueles que há muito se comunicam no fórum Bitcointalk lembram bem como, em 2016, o obscuro projeto deCLOUDs irrompeu na vida dos membros do fórum com promessas de lucros enormes. Naquela época, o projeto conseguiu arrecadar mais de 300 BTC, após o que seu “desenvolvedor” desapareceu tão repentinamente quanto havia aparecido. Somente depois do fato, os investidores descobriram com surpresa que o lado técnico do projeto estava descrito de forma completamente vaga, e as fotos nas quais o fundador posava orgulhosamente com figuras proeminentes da indústria acabaram sendo manipuladas.

Após deCLOUDs, vieram seguidores e outros pioneiros — EBitz, ZCrypt e Opair, rumores de que foram criados pelo mesmo grupo de pessoas talentosas. Convertidos para a taxa atual, todos esses golpistas poderiam ser milionários — e tudo graças à pura carisma e apresentações de baixa qualidade.

Em apenas dois anos, o mercado mudou e cresceu significativamente. O hype de 2017 atraiu para o mercado de criptomoedas muitos jogadores inexperientes que ainda não haviam aprendido com a amarga experiência. Apesar do crescimento no número de golpistas de criptomoedas, sempre houve público suficiente para eles. Considerando o ciclo de vida médio dos projetos de blockchain, alguns especialistas até afirmam que a esmagadora maioria dos projetos é natimorta.



Talvez o maior golpe de ICO da história até agora ocorreu no início de 2018. A empresa Modern Tech, registrada no Vietnã, lançou dois tokens no mercado ao mesmo tempo (PinCoin e iFan), que juntos esvaziaram os bolsos de mais de 30 mil investidores em $660 milhões.

iFan foi promovido como uma rede social onde criadores de conteúdo populares podem monetizá-lo e interagir com os fãs. Pincoin foi posicionado como uma moeda de investimento que gera lucro. Ambos os tokens foram criados com base no padrão ERC20, e os desenvolvedores até se preocuparam em criar algumas partes da plataforma, entre as quais estavam um leilão e uma plataforma de negociação p2p. A campanha de ICO inicialmente usou elementos do modelo MLM, e isso deveria ter servido como um sinal de alerta para investidores experientes.

A equipe parou de mostrar sinais de vida em março. Somente em abril uma reação tardia da comunidade surgiu. O golpe se revelou tão global que até resultou em protestos nas ruas de Ho Chi Minh, que, naturalmente, terminaram sem nada construtivo.



O ICO deste projeto mostra claramente ao público que uma pessoa que pode boxear profissionalmente não é necessariamente igualmente bem informada em fintech. O famoso boxeador Floyd Mayweather se tornou o rosto da campanha de PR para o projeto CentraTech, que conseguiu arrecadar investimentos no valor de $32 milhões. No entanto, imediatamente após a venda do token, a SEC acusou os fundadores da plataforma de fraude, e agora eles estão cumprindo penas de prisão.

O token da plataforma também foi criado de acordo com o padrão ERC-20 e sua funcionalidade declarada incluía integração com cartões Visa e MasterCard, o que possibilitou a conversão fácil de criptomoeda em moeda fiduciária e vice-versa. Mas, como se revelou como resultado da investigação da SEC, a empresa mentiu sobre a existência de parcerias com instituições financeiras chave.

“Acreditamos que a Centra atraiu investidores com as perspectivas de novas tecnologias digitais, mas em sua campanha de marketing mentiu sobre a existência de acordos de parceria com as empresas relevantes”, — declarou a diretora da divisão de execução da SEC, Stephanie Avakian.
Só se pode admirar a audácia dos golpistas e a indiscriminação do público, dado que Floyd não foi o primeiro boxeador envolvido em uma venda de token desonesta.



Este golpe de saída canadense também é notável pelo fato de que sua atividade foi interrompida pela SEC e um dos organizadores sofreu punição criminal. Infelizmente, antes disso, o projeto enganou investidores confiantes em $15 milhões.

O manifesto ambicioso do Plexcoin profetizou para a moeda o lugar de um “sucessor do antigo Bitcoin”. O fundador empreendedor do projeto, Dominic Lacroix, prometeu aos usuários um lucro de 13 vezes sobre seus investimentos, o que por si só poderia sugerir uma pirâmide financeira, sem mencionar que Lacroix já havia sido flagrado anteriormente em fraudes com uma empresa de microcrédito. Vários especialistas em cripto tentaram limpar seu nome, que, como se revelou mais tarde, eram falsos.

Deve-se dizer que Lacroix saiu leve: alguns meses na prisão e uma pequena multa (relativa aos fundos roubados) de $100 mil.



É impossível ignorar o Bitconnect nesta lista — o padrão ouro entre os MLMs de criptomoedas. Este projeto conseguiu existir por anos. Durante esse tempo, o Bitconnect foi repetidamente acusado de fraude, e suas campanhas de marketing se tornaram uma mina de ouro para memes de cripto. Em agosto de 2018, a SEC o mencionou em seu relatório como um exemplo clássico de uma pirâmide financeira.

A ideia do projeto era que os investidores “emprestassem” criptomoeda à plataforma por um determinado tempo, e posteriormente deveriam receber seus depósitos com um acréscimo de 0,2%. Havia também um programa de referência em múltiplos níveis, como resultado do qual a internet estava simplesmente repleta de usuários buscando independentemente vítimas para o insaciável Moloch.

Em menos de um ano, impulsionado pela demanda e pela empolgação, a taxa da moeda disparou de alguns centavos para $400. O projeto usou esse crescimento para pagar juros aos participantes. Mas assim que o crescimento da taxa vacilou, a pirâmide desabou com um estrondo sob seu próprio peso, deixando os investidores com um token depreciado e uma ausência de perspectivas sérias para a devolução de seus depósitos.



Entre os muitos golpes semelhantes, pode-se destacar laureados honrosos que, embora não tenham arrecadado dezenas de milhões, agiram com um talento particular.

O projeto Prodeum se destacou com um brilhante golpe de saída. Tendo arrecadado, por algumas estimativas, até $6 milhões, o desenvolvedor imediatamente deletou todos os seus rastros virtuais, e do site restou apenas uma página inicial branquíssima com a mensagem significativa “Pênis”.

Não menos revelador foi o golpe de saída da Benebit. Este projeto retornou às origens da óbvia enganação e do mau photoshop, mostrando que o mercado ainda não se destaca pela maturidade e não aprendeu a lição, como alguns entusiastas preferem pensar. A profundidade total do problema foi revelada no momento em que os detetives caseiros da comunidade descobriram que as fotos da equipe foram roubadas do site de uma escola britânica. Mas já era tarde demais.

Finalmente, a absurdidade da situação foi ressaltada pelo PonziCoin (esquema Ponzi — o termo em inglês para uma pirâmide financeira). Se o nome em si não era uma dica suficiente, então o whitepaper do projeto citou diretamente o aviso da SEC sobre pirâmides financeiras. O criador da moeda mais tarde admitiu que seu projeto era uma piada, mas o desejo de um certo número de investidores de participar se mostrou bastante sério. Felizmente, os investidores recuperaram seu dinheiro. Como um observador comentou, “O valor chegou a 240 ETH. Parabéns, perdedores.”



Claro, as ações dos golpistas lançam uma sombra sobre toda a indústria cripto, mas isso não diminui o verdadeiro potencial da blockchain e das criptomoedas. Na maioria dos casos, a participação em vendas de tokens é um negócio honesto e uma verdadeira oportunidade de ganhar enquanto apoia o desenvolvimento de tecnologias progressivas.

Mas como você reconhece um golpista antes que ele tenha pegado seu dinheiro? Investidores cripto conhecidos compartilharam sua experiência muitas vezes e até compilaram listas de verificação.

Todos eles aconselham a aderir às seguintes regras:
- Leia cuidadosamente e criticamente o whitepaper do projeto.
- Estude genuinamente a equipe, seus projetos anteriores, encontre perfis no LinkedIn e certifique-se de que há experiência e reputação.
- Verifique se os parceiros e consultores listados no site estão cientes da existência do projeto e são pessoas reais com boa reputação e as habilidades profissionais relevantes.
- Preste atenção à existência de um escritório físico no endereço especificado e a outras questões legais.
- Não se envolva com projetos que não tenham um produto real, mesmo nas fases iniciais de desenvolvimento.
- Todos os projetos mencionados acima caíram sob suspeita em vários pontos desta lista de verificação ao mesmo tempo.

Maneiras adicionais de amortecer a queda existem há muito tempo, podendo ser condicionalmente divididas em centralizadas e descentralizadas. As centralizadas incluem várias classificações de ICO, listagens, blogs pessoais de investidores de criptomoedas conhecidos e outros recursos de mídia.

Descentralizadas, ou seja, consultores inerentemente independentes são plataformas que utilizam a chamada “sabedoria das multidões”. Estes incluem o conhecido Augur, Gnosis ou o Wings especializado em ICO. Eles funcionam no princípio dos mercados de previsão, onde grandes massas de usuários (você não pode subornar todo mundo!) fazem apostas sobre o resultado de um ou outro evento, garantindo sua opinião com sua carteira. Até hoje, para os investidores, esta é uma das maneiras mais confiáveis de não ficar de mãos vazias.

Por uma questão de segurança, tanto investidores novatos quanto experientes devem usar todos os meios disponíveis para obter informações sobre projetos que estão saindo para um ICO, mas lembre-se de que não existem riscos zero na indústria de criptomoedas.