Negociação com margem (negociação com margem) é uma forma de realizar negociações em que o trader utiliza não apenas seus próprios fundos, mas também capital fornecido pela bolsa ou corretora. O colateral depositado pelo trader é chamado de margem, e a relação do tamanho da posição em relação aos seus próprios fundos é chamada de alavancagem. A alavancagem pode ser expressa como 2:1, 5:1, 20:1 e superior: quanto maior, maior a posição que pode ser aberta para a mesma quantia de capital próprio.
Como funciona
Fundos emprestados tornam possível aumentar o resultado potencial de uma negociação em ambas as direções. Quando o preço se move em uma direção favorável, o lucro é calculado a partir de toda a posição, não apenas da margem depositada. No entanto, as perdas escalam exatamente da mesma forma. Quando o valor do colateral cai abaixo do nível permitido, a bolsa emite uma demanda para complementar o colateral (chamada de margem), e se o movimento desfavorável continuar, ela fecha a posição à força — ocorre a liquidação, e o trader perde a margem depositada.
- Margem — colateral que garante uma posição alavancada.
- Alavancagem — um multiplicador do tamanho da posição em relação ao capital.
- Liquidação — fechamento forçado quando há colateral insuficiente.
A negociação com margem é um instrumento de alto risco e requer compreensão da mecânica do mercado, disciplina e gestão de capital. O uso de alta alavancagem aumenta significativamente a probabilidade de perder rapidamente fundos durante flutuações acentuadas nas taxas.
