KYC/AML (Conheça Seu Cliente / Combate à Lavagem de Dinheiro) é um conjunto de requisitos dos reguladores financeiros destinados a garantir que serviços de câmbio, bolsas e outros serviços realizem atividades legais. A conformidade com essas regras confirma que uma plataforma opera de forma transparente e coopera com as autoridades de supervisão.
Na prática, KYC significa identificar o usuário: o cliente é solicitado a confirmar sua identidade com um passaporte ou outros documentos, e às vezes dados adicionais sobre a origem dos fundos são solicitados. AML complementa isso com procedimentos para monitorar operações suspeitas a fim de prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento de atividades ilegais.
Por que um usuário precisa disso
- Acesso às funcionalidades de bolsas e serviços regulamentados.
- Um risco reduzido de ter fundos congelados devido a operações não transparentes.
- Proteção da plataforma e de seus clientes contra esquemas fraudulentos.
Embora os procedimentos de verificação levem tempo e exijam a divulgação de dados pessoais, eles se tornaram um padrão para a maioria dos grandes locais que buscam operar dentro da estrutura legal.
